Empresa de investimentos é acusada de suposto golpe de quase R$ 100 mi

Rayane Lins*

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A LTW Invest surgiu em 2020 como uma empresa de investimentos, com sedes em Indaiatuba e São Paulo, e com a proposta de investir o dinheiro dos seus clientes e gerar lucro através de suas aplicações. Mas não é isto o que vem acontecendo nos últimos meses. Em parceria com a sociedade de advogados Inhetta de Oliveira e Leite, de Indaiatuba, que representa mais de 80 investidores da empresa, o Mais Expressão teve acesso a documentos, conversas, prints e vídeos que comprovam a ideia de um suposto golpe de quase R$ 100 milhões (a imagem ainda será entregue ao Ministério Público), somando o total dos valores investidos por seus clientes.

Do final de 2021 até o começo deste ano, vários investidores da cidade de Indaiatuba não tiveram nenhum retorno do que era proposto e também nenhum tipo de parecer dos sócios da empresa, sobre os valores investidos.

O Mais Expressão teve acesso a um grupo de WhatsApp, onde há 131 membros, investidores, clientes e funcionários da empresa LTW, tentando fazer o resgate do percentual prometido pela empresa ou do valor total investido. Nenhum deles obteve sucesso ou qualquer resposta de consultores e donos da empresa e alegam ter caído em um suposto “golpe”.

Suposto golpe

De acordo com a apuração dos advogados da Inhetta de Oliveira e Leite, no período de fevereiro de 2021, o representante da empresa realizou evento para o lançamento do produto LTW Advanced e, ao fim, anunciou a inauguração do LTW Bank.

A criação do LTW Bank foi anunciada como a forma encontrada para migrar todos os clientes da LTW invest, instituição financeira formalizada e renomada no mercado financeiro (no caso Daycocal), criando-se contas individualizadas, com extratos e movimentações com acesso exclusivo para cada cliente, lançando mais produtos simultaneamente.

O fundo no Daycoval chegou a ser aberto, mas a carteira de clientes jamais foi transferida, justamente pelo fato dos valores advirem de PJ (Pessoa Jurídica) com captação irregular no mercado financeiro. 

Já em março de 2021, ocorreu o pré-lançamento e a inauguração oficial do LTW Bank. Nesta ocasião, o proprietário “presenteou” todos que conseguiram abrir a conta com a transferência de R$ 100,00.

Foi neste evento que todos os consultores e demais colaboradores encararam como realidade a completa regularização da carteira de clientes, sendo orientados pelos sócios-proprietários e advogados presentes no evento que poderiam ampliar a captação de clientes.

O LTW Bank sequer chegou a ser operacionalizado com as funções com as quais foi concebido.

Banco BS2

No final de 2021, a empresa iniciou tentativas de acordo com o banco BS2, com o intuito de migrar os clientes da LTW Invest para o banco, para regularizá-los.

A proposta foi aceita pelo banco, que criaria contas individuais para cada cliente, recebendo todo o aporte.

Novamente, os sócios anunciaram o avanço, divulgaram aos consultores novos horizontes de regularização e  aumento de esforços para a captação de novos clientes, cujo aportes seriam feitos diretamente na conta da BS2.

Diversas contas foram criadas para os clientes no BS2 nestes moldes, mas nenhum valor foi migrado da LTW Invest para o novo parceiro, tratando-se de nova promessa infrutífera de proprietário.

      Foram realizadas reuniões em nome da LTW Consult (empresa supostamente de “fachada” de consultoria financeira), escondendo o fato de que o capital seria migrado da LTW Invest. O compliance do banco BS2 constatou a irregularidade e as tratativas se encerraram.

Orama Investimentos

Um tempo depois, em março deste ano, o representante da empresa tenta migrar os clientes da LTW Invest para a Orama Investimentos, sendo novamente impedida a migração. Nesta etapa, os consultores já revelavam sérias preocupações com as centenas de saques em atraso e também a ausência de seus pagamentos.

Em vídeos e prints, vistos pelo Mais Expressão, os sócios-proprietários e hipotéticos advogados da empresa aparecem em uma lancha, comemorando e bebendo, onde um hipotético consultor de banco disse a frase, “O golpe tá ai, cai quem quer”.

Nota oficial divulga data para pagamento

A LTW enviou para seus clientes uma nota oficial publicada em abril de 2022, informando que estaria disponibilizando uma nova estrutura de atendimento (SAC) no mesmo site em que uma das proprietárias anunciava liquidação parcial das carteiras da LTW Invest (www.ltwinvest.net) para atender a alta demanda de solicitações de saques, a partir do dia 04/05/2022, através do e-mail, chat e telefone e informou ainda que todos os pagamentos começarão a ser realizados a partir de 1º de agosto.

Segundo alguns clientes, o SAC funcionou no mesmo dia e alguns conseguiram ser respondidos, porém com respostas-padrão para todos. Os agentes da central de atendimento garantiram que a intenção é pagar a todos, sem exceção, por isso a criação do SAC.

Porém, uma semana depois ele se encontrava com instabilidades, informando que até o final do dia 11/05 (quarta-feira) o site estará suspenso para atualização e back-up de todas as informações.

Credibilidade no mercado era atestada pela divulgação

Grande parte dos investidores confiaram na empresa, pois ela era amplamente divulgada em redes sociais e até mesmo em um dos maiores podcasts da atualidade (FLOW), fazendo a empresa ganhar cada vez mais fama, visibilidade e muitos investidores. A XP Investimentos realizou evento de premiação para o dono, destacando sua performance como operador do mercado financeiro (imprimindo credibilidade e conformidade às operações e estrutura da LTW invest).

Até o final de 2021, a companhia cumpria com as suas obrigações e os clientes informaram que recebiam seus saques, tinham suporte dos consultores e havia poucas reclamações no Reclame Aqui e essas mesmas eram respondidas e solucionadas, o que gerava confiança aos consumidores. Porém, a partir do início do ano de 2022, após uma renovação de contrato, os problemas começaram e os investidores passaram a não conseguir mais realizar saques e ter qualquer tipo de contato com os donos da empresa.

*Rayane Lins integra o Programa de Estágio do Grupo Mais Expressão.